La conformité bancaire relie réglementation, connaissance client, prévention de la fraude et sécurité des opérations. Ce hub organise les notions utiles aux étudiants du BTS Banque et aux professionnels débutants.
Commencer par les fondamentaux
- KYC et LCB-FT : cours complet
- Fondamentaux de la réglementation bancaire
- MiFID II et protection de l’investisseur
Compétences du conseiller
Identifier le client, comprendre l’objet de la relation, actualiser les informations, reconnaître une opération atypique, demander les justificatifs appropriés et appliquer la procédure interne sans divulguer une éventuelle déclaration.
Cas à travailler
- ouverture d’un compte à distance ;
- virement inhabituel ou international ;
- bénéficiaire effectif d’une société ;
- personne politiquement exposée ;
- fraude au paiement et authentification forte ;
- réclamation liée au blocage d’une opération.
Sources à consulter
Les réponses doivent être vérifiées dans le Code monétaire et financier, les publications de l’ACPR, de la Banque de France, de TRACFIN et des autorités européennes compétentes.
Parcours conformité bancaire
Commence par le cours KYC et LCB-FT, puis applique la méthode au cas d’ouverture de compte et au cas du virement inhabituel. Les obligations dépendent du risque et du contexte : évite les seuils ou listes présentés comme universels.
Sources à privilégier
Pour toute mise à jour, utilise en priorité Légifrance, l’ACPR, Tracfin, la Banque de France et les autorités européennes. Date les vérifications et distingue toujours la règle de droit, les orientations du superviseur et la procédure propre à un établissement.